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关于概率和赔率的思考

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阿kin 发表于 2018-11-13 17:28:48 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
概率和赔率的一些实践思考
作者:江南愤青原文:https://zhuanlan.zhihu.com/p/27581837

之所以想写这篇文章是因为在一次五道口校友论坛上听到一个演讲,感觉挺有意思,觉得很多人对概率的理解可能有一些值得商榷的地方,所以就闲着没事扯扯概率以及赔率方面的问题,仅仅只是我自己的思考而已。

在演讲中这位创始人说他们利用大数据成功的实现了两个非常有效的预测,第一个是成功的预测了冰岛进入欧冠赛八强,他们通过比对了大量的历史数据,例如球场草的高度、赛场的温度、观众人数等等吧,几百上千的变量最后得出结论是冰岛可能进入八强。另外,他们也利用了一系列的历史变量成功的预测了特朗普当选。

怎么看待这个问题其实就很有意思了。
我大概有三个方面的想法:

第一个方面最简单,就是他们一共预测了多少次?
欧冠赛几十场比赛里,他们成功预测的次数是多少?全球这么多次选举,他们预测对了几次,其实这个是很重要的前提,如果是预测了几十次,成功了一次,那其实毫无意义。因为我扔硬币预测的成功率大概也有50%的胜率,而且几乎没有成本。

第二个方面的思考其实更重要,就是预测带来的结果。
这个世界上其实很多事情特别有意思,存在明显的对立。例如在某些领域,你对了一百次,没用,错了一次就死。而在某些领域,你错了一百次没事,对了一次就行。我很多年前写过一篇文章阐述过这个问题,意思就是人这辈子,到了一定年纪,尽量少折腾,别乱抓机会。因为很多陷阱都是扮演成机会的形式出现,一旦抓错一次机会,踩一次坑,往往这辈子就很难有第二次机会了。机会也不用多抓,往往一辈子抓一次机会,成功了,你就牛逼了。坑和机会,就代表了两个事物的两个极端特征。许多错误一个就致命,许多机会,一次就让你人中龙凤,与众不同。
所以,大数据预测本身并不重要,重要的其实是结果应用。

做再多对的事情比不上一次错误,也就意味着你除非百分之百的预测正确,否则你预测率1%跟90%,没什么差别。只要达不到百分之百也就意味着死。

如果让我给建议的话,我到是建议他们改变下方向。

我觉得这个世界认知决定了选择,而选择往往决定了你最后的结果是好是坏的,我还是相信很多事情,一开始就决定了最终的结果,所以起步点的选择很重要,不要轻易盲目做选择,为做事情而做事情,带来的结果往往会错失更多的机会,带来更大的成本。所以每次当我准备去做一件事情的话,我最喜欢的思考方式是把事物拉到极致,最坏的情况是什么,最好的情况是什么,然后这两者的发生的概率有多大,在看赔率是否够。

选择那些相对概率较大,赔率足够的事物去做,会更容易成功。

这里很多人会说你不是说人生要@$$@小概率事件么,这里怎么又提到概率较大呢?这个逻辑解释起来有点烦,但是举例就很容易明白了。

譬如有两个选择一个是让你去开一家披萨店,大概率能开成功,但是赚稳定的小钱。一个选择是让你去开一个互联网公司,小概率能成功,但是成功了赚大钱,你怎么选择?首先这个选项其实很明确了,如果你这辈子要发大财,你能做的事情,只能选择后者,虽然概率很低,但是不尝试就没机会。所以纯粹从人要发大财的角度来看,后者就是大概率事件了。前者发财几乎就是小概率事件了。我还说过我不知道哪些人能发财,但是我一定知道哪些人不会发财,那些喜欢@$$@大概率成功事件的人一定是不会发财的。喜欢固定收益,喜欢安逸工作的人,都属于喜欢大概率确定的事件,他们是不可能发财的。如果让我押注在这些人身上,那么显然我发财就是小概率事件了。不知道大家能理解了么。

昨天晚上我发了帖子在骂娘,我去年在雪球上发了《为什么投资越南》的文章,结果一堆**来喷,说越南的各种不好的情况,治安不好,中越关系不好,素质低下等等。我当时就骂他们**,如果越南跟美国一样好了,那你能很低的价格进入越南做投资么?成熟的经济体都是稳定的收益,只有不成熟的经济体才可能有超额收益。越是大概率稳定的事件,其实就越是小概率发财的机会。与此类似的事情很多,去年我让人到二线城市买房,成都、武汉、长沙、西安、昆明,很多人劝我说涨不起来,大家越是劝说我,我内心就越是坚定,因为说明我越是在@$$@小概率事件,只有小概率事件才可能赚取超额收益。这个也是我每次做投资的时候,我最喜欢@$$@大家不看好的项目,因为不看好,所以便宜,最后带来的结果就是万一事物成功了,赔率足够。

这里有个很重要的前提是赔率足够,不是说别人不看好,一定就是赔率够,也不是价格便宜就一定是赔率够切说世界上绝大部分的事情都是低赔率的事情,这里套用的逻辑应该是赔率足够的事情,一定是大家不看好的事情。但是大家不看好的事情,未必是赔率足够的事情。

就我自己感觉来说,赔率比概率我个人感觉还要重要一百倍。赔率代表的其实是跟风险相比较带来的收益问题,我这些年告诉自己最核心的一句话,可以冒风险,因为@$$@小概率事件一定是冒风险的,但是你一定要获得冒风险所带来的超额收益。至少是匹配收益,许多人一辈子在冒风险,但是却从来没有可能赚取跟风险匹配的收益。最典型的就是借钱。你借给别人钱,别人赚大发了,没你什么事情,别人跑了,亏的是你,这种赔率典型是不划算的,谁做谁**。

我们太多的人去做这种所谓的风险收益不匹配的事情了,譬如跟人推荐投资、推荐股票等等,人家赚大钱了,最多说你声好就没了。但是人家亏钱了,就一个个埋怨你。好处没多少,坏处一大堆,都属于风险收益极度不匹配的事情。 前些天我投资的一个众筹实体店的小伙子找我聊天,其实我第一天认识他就跟他说了,你的商业模式必死,你想想你给人家众筹一家店铺,成功了,你赚取不到5%个点的佣金加一部分的店铺股份,你去算账,假设你众筹了100万,你最好的情况是什么呢?一次性收取五万,然后分红最好的情况,就是店铺一年赚了一倍的钱,这个已经很可观了,差不多也就一年最多5万,你就赚取了十万块钱是你的极限,但是你的风险呢?如果店铺做不成功了,你的风险是面临一堆店铺投资人的纠纷,虽然没有刚性兑付,但是你得去处理啊,你去协调啊,赚了十万块钱,大量精力都浪费在这种鸡毛事情上,你能成功就见鬼了,第一天我就知道结果一定不会太好。他说,那你为什么还投资我?我说,我在给你算一笔帐,投资你我最多损失五十万,但是你还年轻啊,你会成长啊,你会学习啊,你会进步啊,你经历了许多事情之后,我觉得你会吸取教训然后万一成事了呢?你成了以后成为千万亿万富翁,我想分我个几百万总没啥问题吧。所以,我最好的情况是赚几百万,最差的情况是亏五十万。你不觉得这个生意很划算么?我如果只是投资你这个商业模式,那我就是脑子进水了,但是我投资的是你,是你这一辈子,我觉得我挺划算的。赔率足够。

所以,总结起来其实你们会发现同样是小概率事件很多事情其实还是个坑,很多人跟我说:我的事情,别人都不看好,你也投资我点吧,我就觉得这种人脑子是有点问题的,你告诉人家你是小概率的同时你还必须告诉人家赔率是否足够大,以及这个赔率的合理性到底有多强。赔率取决因素还是很多的,还需要考虑潜在的概率大小。例如我说二线城市大概率房价不会跌是有道理的,很大原因是因为一线房价过高会带来人口流出,同时最重要的是资金流向洼地,最容易带来涨价的地方一定就二线城市了,至于三四线,我压根想都没有想。所以二线城市的这个赔率的潜在概率是很大的,但是你不考虑合理性,纯粹算赔率的话,内蒙古沙漠上的房子价格更便宜,你会去买么?缅甸的股市更低,你去买不?显然那个只是理论上的赔率意义不大了。

赔率思维我感觉应该反着用,他不能告诉你什么东西一定能赚钱,但是他能告诉你哪些地方一定赚不了钱。年轻人找工作也是如此的,越是稳定的公司,越是高薪水的公司,其实你的重要性会越低,你的赔率越小,我不知道你们去哪里会发大财,但是一定知道你去成熟稳定的公司,大概率是发不了财的,就是个螺丝钉而已。

所以,我一直为很多年轻人感到很可惜,我发现很多很多优秀的年轻人,大部分精力,优秀的年华都浪费在大概率的平庸事物上。这些事物没有任何赔率,最终导致的结果是人生的路会越走越窄。当然我也并不是鼓励年轻人都去博这种小概率的事件,因为是小概率注定很难博到,所以我一直鼓励的是年轻人在每天专注于平庸的事物上的时候,尽可能腾出一些精力去博取一些小概率的事件,所谓稳中求进,人生会变得更加精彩和与众不同,你才会有一些不一样的可能性。




每日头彩“数据看赛马”组负责人,专注提供赛马及赛马研究,侧重通过数据分析,挖掘影响赛马及马阿彩的制胜因素及策略。
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精彩评论1

 楼主| 阿kin 发表于 2018-11-13 17:30:09 | 显示全部楼层
重在有自我思考
每日头彩“数据看赛马”组负责人,专注提供赛马及赛马研究,侧重通过数据分析,挖掘影响赛马及马阿彩的制胜因素及策略。
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